مليونير 401(k) يواجه أول سحب إلزامي بقيمة 37,700 دولار، مع إضافة 40,000 دولار من معاش الضمان الاجتماعي وتصبح 85٪ من المبلغ خاضعة للضريبة

يُظهر هذا المثال أن أول سحب إلزامي من حساب 401(k) قد يصل إلى 37,700 دولار، بينما يضيف معاش الضمان الاجتماعي 40,000 دولار، وتصبح 85٪ من هذا المبلغ خاضعة للضريبة في نفس السنة. هذا يبرز أهمية التخطيط الضريبي للمتقاعدين الذين يعتمدون على مصادر متعددة للدخل.